ТОП 5 полезных промптов для топ-менеджера по работе с ключевыми клиентами банка

Вот пять профессиональных промптов, которые помогут вам эффективнее работать с ключевыми клиентами банка:

1. Анализ потенциала клиента и персонализация предложений

"Проанализируй финансовый профиль клиента [Название компании] за последние 2 года, включая транзакционную активность, кредитную историю и использование банковских продуктов. На основе анализа предложи 3-5 персонализированных финансовых решений, которые наиболее точно соответствуют текущим потребностям бизнеса клиента и потенциально увеличат его LTV (пожизненную ценность) для банка."

2. Подготовка к стратегической встрече с клиентом

"Помоги составить детальный план стратегической встречи с [Название компании]. Встреча продлится 60 минут. Включи в план: ключевые темы для обсуждения, данные о текущих финансовых показателях клиента, которые стоит упомянуть, список потенциальных сложностей/возражений и способы их преодоления, а также конкретные KPI, которые я хочу достичь в результате этой встречи."

3. Разработка стратегии удержания проблемного клиента

"Ключевой клиент [Название компании] демонстрирует признаки снижения удовлетворенности нашими услугами: уменьшение транзакционной активности на 30%, отказ от продления некоторых продуктов, запросы на условия конкурентов. Предложи комплексную стратегию удержания, включающую: диагностику проблем во взаимодействии, план корректирующих действий с временными рамками, специальные условия и инициативы для восстановления лояльности."

4. Анализ конкурентной ситуации для ключевого клиента

"Составь глубокий анализ конкурентного ландшафта для нашего ключевого клиента [Название компании] из [отрасль]. Включи: основных банков-конкурентов, работающих с аналогичными клиентами в этом сегменте, их ключевые преимущества и недостатки, сравнительный анализ условий по основным банковским продуктам (кредитование, РКО, ВЭД, депозиты), а также рекомендации по укреплению нашей конкурентной позиции."

5. План развития взаимоотношений с клиентом

"Разработай годовой план развития взаимоотношений с ключевым клиентом [Название компании]. План должен включать: ежеквартальные цели по росту продуктового проникновения, календарь запланированных встреч и мероприятий, стратегию кросс-продаж дополнительных продуктов и услуг, метрики для оценки успеха сотрудничества, а также рекомендации по укреплению личных взаимоотношений с ключевыми лицами, принимающими решения в компании клиента."

Эти промпты помогут вам структурировать работу с ключевыми клиентами, повысить эффективность взаимодействия и увеличить прибыльность сотрудничества с важными корпоративными клиентами банка.

Анализ финансового профиля клиента АО "МашТехПром" и персонализированные предложения

Анализ финансового профиля за последние 2 года (2023-2024)

Общие показатели и тренды

• Устойчивый рост ключевых финансовых показателей:

  • Выручка: рост с 14,8 млрд руб. до 17,2 млрд руб. (+16%)
  • Чистая прибыль: рост с 1,65 млрд руб. до 1,95 млрд руб. (+18%)
  • EBITDA: рост с 2,9 млрд руб. до 3,4 млрд руб. (+17%)

• Финансовая устойчивость:

  • Соотношение долг/EBITDA: 1,4 (ниже среднеотраслевого показателя 1,8)
  • Рентабельность по чистой прибыли: 11,3% (выше среднеотраслевого показателя 8,2%)
  • Кредитный рейтинг: AA- по национальной шкале

Банковская активность

• Кредитный портфель:

  • Действующие кредиты: инвестиционный (2,5 млрд руб.), синдицированный (1,8 млрд руб.)
  • Общая долговая нагрузка: 4,7 млрд руб. (рост с 4,1 млрд руб. годом ранее)
  • Безупречная кредитная история без просрочек

• Доля в банковских операциях компании:

  • Наш банк: около 60%
  • Банк "Б": около 25% (инвестиционно-банковские услуги)
  • Банк "А": около 15% (дочерние компании, валютные операции)

Использование банковских продуктов

• Полный спектр РКО (основные счета компании)
• Зарплатный проект для всех сотрудников (3,150 человек)
• Инвестиционное кредитование
• Аккредитивы для экспортных операций (экспорт 42% продукции)
• Валютный контроль
• Банковские гарантии для участия в тендерах

Персональная информация о руководителе (Смирнов А.В.)

• VIP-клиент (Premium-обслуживание)
• Инвестиционный портфель (около 240 млн руб.)
• Ипотека на элитную недвижимость
• Премиальные карты
• Страхование жизни

Персонализированные финансовые решения

1. Комплексное финансирование для модернизации производства

Обоснование: Из профиля клиента видно, что планируется модернизация производственной линии с предполагаемыми инвестициями около 4 млрд руб. Также компания имеет устаревшие производственные мощности на одном из заводов.

Предложение:

• Структурированное финансирование под модернизацию с льготным периодом до 2 лет
• Комбинация инвестиционного кредита и лизинга оборудования
• Возможно включение в программы господдержки для производственных предприятий
• Специальные условия валютного контроля при импорте оборудования
• Интеграция с цифровыми сервисами банка для оптимизации закупочных процедур

Ожидаемый эффект для клиента: Снижение начальной финансовой нагрузки при модернизации, оптимизация налогообложения через лизинговые схемы, повышение эффективности производства.

2. Комплексное решение для внешнеэкономической деятельности

Обоснование: Клиент активно развивает экспортное направление (рост до 42% продукции), переориентирует экспорт на рынки дружественных стран, имеет логистические сложности при импорте комплектующих.

Предложение:

• Расширенная программа торгового финансирования с фокусом на дружественные страны
• Специализированные решения для валютного хеджирования
• Упрощенная схема документарных операций с использованием цифровых инструментов
• Консультационная поддержка ВЭД и аналитика новых экспортных рынков
• Аккредитивы с пост-финансированием и гарантии с увеличенными сроками

Ожидаемый эффект для клиента: Минимизация валютных рисков, упрощение экспортных процедур, снижение стоимости привлечения финансирования для международных операций.

3. M&A финансирование и консультации

Обоснование: Клиент планирует приобретение конкурирующего предприятия (оценочная стоимость сделки 2,5 млрд руб.).

Предложение:

• Целевое финансирование сделки M&A на специальных условиях
• Комплексное сопровождение сделки (финансовое, юридическое, налоговое)
• Структурирование сделки с оптимальным налоговым эффектом
• Пост-интеграционное финансирование для синергии производственных мощностей
• Рефинансирование долговых обязательств приобретаемой компании

Ожидаемый эффект для клиента: Профессиональное сопровождение M&A сделки, оптимальная структура финансирования, снижение рисков при интеграции бизнеса.

4. Программа финансирования НИОКР и цифровизации

Обоснование: Клиент испытывает сложности с финансированием НИОКР; отрасль демонстрирует тренд на цифровизацию производственных процессов и внедрение "умных" технологий.

Предложение:

• Специализированные кредитные линии под НИОКР с льготными условиями
• Финансирование программ цифровизации производства
• Интеграция с государственными программами поддержки инноваций
• Лизинговые решения для приобретения цифрового оборудования
• Специальные условия финансирования при сотрудничестве с технологическими вузами

Ожидаемый эффект для клиента: Ускорение технологического развития, получение конкурентного преимущества на рынке, оптимизация производственных процессов.

5. Комплексное решение для корпоративных сотрудников и топ-менеджмента

Обоснование: Компания имеет 3,150 сотрудников (увеличение в 2023 году), испытывает кадровый дефицит высококвалифицированных специалистов.

Предложение:

• Расширенный зарплатный проект с дополнительными бенефитами для сотрудников
• Специальные программы ипотечного кредитования для привлечения специалистов
• Private Banking для ключевых руководителей компании
• Корпоративные пенсионные программы и программы страхования
• Образовательные финансовые продукты для развития персонала

Ожидаемый эффект для клиента: Повышение привлекательности компании как работодателя, удержание ключевых сотрудников, привлечение высококвалифицированных специалистов.

Потенциальное увеличение LTV клиента

При внедрении комплекса предложенных решений прогнозируемое увеличение LTV клиента составит 25-30% за счет:

• Увеличения кредитного портфеля на 5-6 млрд руб.
• Роста комиссионного дохода от документарных операций и ВЭД
• Расширения зарплатного проекта и кросс-продаж розничных продуктов
• Увеличения доли транзакционного бизнеса до 70-75%
• Снижения вероятности перехода клиента к конкурентам

Рекомендуется представить данные предложения на личной встрече с Смирновым А.В., учитывая его статус VIP-клиента и заинтересованность в развитии бизнеса.